1. Банковская гарантия по 44 ФЗ2. Требования к банковской гарантии3. Выдача банковских гарантий4. Банковская гарантия по 44 ФЗ образец5. Видео-инструкция банковские гарантии — бизнес просто На основании 44 ФЗ в области закупок происходит установка обеспечения государственных и муниципальных нужд согласно с актуальными услугами и товарами. Банковская гарантия может быть представлена в виде обеспечения исполнения контракта для заказчика. Чтобы поближе ознакомиться с порядком регулирования этой процедуры, потребуется ознакомиться с особыми моментами.
- Чтобы поставщик смог участвовать в одной из конкурентных процедур закупок для этого ему необходимо будетвнести обеспечение заявки или исполнение контракта, а также возможно будет внести средства прямиком на лицевой счет заказчика.
- Обеспечение в виде банковской гарантии является очень практичным для поставщика, если у него не имеется на счету свободных денежных средств и ем самым он не может направить их заказчику в качестве подтверждения серьезности намерений по заключению контракта.
- На практике могут встретиться два вида банковской гарантии:
Также можно будет в виде обеспечения внести банковскую гарантию, благодаря нему заказчик получит обязательства от банка на выплату необходимой суммы, при возникновении нарушения требований со стороны участника закупки. Обо всех требованиях, которые предъявляются на уровне законодательства.
- Первым будет являться обеспечение заявки;
- А вторым исполнение контракта
Стоит помнить о том, что два данных способа являются различными между собой и их не стоит путать. Первый вид обеспечения применяется при участии в закрытых аукционах и конкурсах. Главным отличием данного способа является его необходимость при проведении данных процедур и с помощью этого обеспечения можно будет подать заявку и заключить интересный контракт. Кроме того срок действия составляет не менее 2 месяца, с момента завершения приема заявок. При втором способе обеспечения, в качестве которого выступает исполнение контракта отличие между первым способом будет заключаться в том, что ее можно предоставить на любую процедуру. Помимо этого период действия договора будет составлять не меньше 1 месяца. Применяется она, если участник выбирается победителем.
2. Требования к банковской гарантии
Весь список требований представлен в ст 45. В том случае, если участник не будет придерживаться их, то заказчик откажет в принятии обеспечения. Сторону нарушившую данные требования при обеспечении исполнения контракта будет ждать либо отказ в участии в закупочной процедуре или еще хуже отказ в заключении контракта и дальнейшем возникновении разбирательства в ФАС.
Если дело дойдет до разбирательства в ФАС, то скорее всего участник будет внесен в РНП. На законодательном уровне к банковской гарантии могут предъявляться следующие требования:
- Банковская гарантия в первую очередь должна быть безотзывной
- К тому же она должна носить соответствие требованиям закупки.
- Еще она должна быть внесена в реестр ЕИС.
3. Выдача банковских гарантий
Согласно с включенными в закон “О контрактной системе” изменениями с 1 июля 2018 г денежные средства по обеспечению заявок, которые осуществляются в электронном виде, будут включены участниками на спецсчета, которые ранее были открыты участниками в банках. Нужна помощь в получении спецсчета? Об этом подробнее смотрите в данном разделе по этой ссылке.
На уровне законодательства происходит установление срока по заключению контрактаоб открытии данных счетов до наступления 1 января 2020 года.
На данный момент времени произошла разработка проекта постановления, благодаря которому будет происходить урегулирование процессов работы со спецсчетами. Для того, чтобы принять участие в электронных закупках согласно с внесенными правками организации потребуется выполнить следующие действия:
- Во-первых, потребуется заключить с банком договор. В том случае, когда уже имеется спецсчет в одном из уполномоченных банков, тогда можно будет заключить доп соглашение о применении уже ранее заключенного спецсчета
- Во-вторых, необходимо будет направить заявку на ЭТП. После того как будет подана заявка оператору ЭТП, то в течение 1 часа оповестит о надобности совершения блокировки средств для ОЗ на срок осуществления закупочной процедуры.
После того как происходит блокировка, то с этого времени у участника будет иметься ограничение на распоряжение данной суммы. Банк должен вовремя выплатить участнику процент по спецсчету и необходимо будет разблокировать средства согласно с требованиями контракта. Кроме того произошло внесение изменений в ПП под номером 1005 от 8 ноября 2013. Согласно с новыми правилами в содержание банковской гарантии вносится пункт о возможности заказчика требовать оплаты суммы обеспечения.
При совершении действия по подаче заявки, то в этом случае оператору ЭТП передается номер банковской гарантии из реестра банковских гарантий. Нужна помощь в прохождении аккредитации на ЭТП, об этом подробнее по данной ссылке.
Так оператор при отправке вторых частей заявок должен направить номер банковской гарантии заказчику. В том случае, когда победитель уклоняется от заключения контракта, то заказчику нужно будет направить требование о отправке суммы обеспечения заявки к банку-гаранту.
Поскольку при предоставлении БГ с большой вероятностью можно стать жертвой мошенников, необходимо внимательно выбирать банк, который может стать гарантом вашей сделки.
1.Банк обязан владеть действующей лицензией на ведение деятельности.
2. Сумма БГ не должна быть больше четверти капитала банка.
Следует также опасаться фирм-однодневок, имитирующих финансовые организации и носящих названия, сходные со знаменитыми кредитными организациями.
4. Банковская гарантия по 44 ФЗ образец
Банковская гарантия по 44 ФЗ образец скачать
5. Видео-инструкция банковские гарантии — бизнес просто
Для гарантированного результата в тендерных закупках Вы можете обратиться за консультацией к экспертам Центра Поддержки Предпринимательства. Если ваша организация относится к субъектам малого предпринимательства, Вы можете получить целый ряд преимуществ: авансирование по гос контрактам, короткие сроки расчетов, заключение прямых договоров и субподрядов без тендера. Оформите заявку и работайте только по выгодным контрактам с минимальной конкуренцией!
Обратно к списку
Что меняется в получении гарантий в 2022 году
Что такое независимая гарантия
Независимая гарантия (НГ) — это новый вид обеспечения заявки, исполнения контракта и гарантийных обязательств. НГ предоставляют участники закупок с 1 января 2022 года вместо банковской гарантии (БГ) — ее ввели в числе оптимизационных поправок в 44-ФЗ (360-ФЗ от 02.07.2021).
Участники закупок не обязаны оформлять независимую банковскую гарантию в ходе тендера или исполнения контракта. Поставщики используют этот вид обеспечения, когда у них нет возможности обеспечить обязательства деньгами.
Обеспечение в виде денег заказчик вернёт поставщику в полном объёме, кроме случаев, когда участник уклонился от заключения контракта или после его подписания не выполнил обязательства. В этих ситуациях заказчик может удержать часть денег или всю сумму.
Деньги за оформление независимой гарантии заказчик поставщику не вернёт, даже если контракт исполнен полностью. Расходы на оформление — это плата поставщика за то, что банк готов отвечать за него перед заказчиком.
Какие требования предъявляют к документу
В независимой гарантии прописывают (ч. 2 ст. 45 44-ФЗ):
- Сумму, в пределах которой банк отвечает за участника тендера.
- Какие обязательства перед заказчиком взял на себя поставщик.
- Порядок выплат по независимой гарантии.
- Условие о том, что банк не может по своему усмотрению аннулировать НГ. Изменение независимой гарантии возможно, если такое условие предусмотрено в документе и на это есть веские основания (п. 1 ст. 371 ГК РФ). Например, допущена техническая ошибка.
- Положение, по которому деньги по НГ бесспорно списывают в пользу заказчика, если у банка нет основания для отказа в выплате и со дня подачи запроса на перечисление прошло 10 рабочих дней.
- Срок действия НГ.
Статья 368 ГК РФ предусматривает предоставление независимой гарантии только в письменном виде, но Минэкономразвития в письме от 26.01.2015 №Д28и-128 уточняет, что поставщик не обязан предоставлять заказчику оригинал НГ. Достаточно скана документа, который участник загружает в Единую информационную систему (ЕИС).
Финансовая организация, которая выдала НГ, вносит сведения о документе в реестр независимых гарантий. Отсутствие независимой гарантии в реестре — основание для отказа в принятии такого обеспечения со стороны заказчика (п. 1 ч. 6 ст. 45 44-ФЗ).
Перечень не размещается в интернете для всеобщего ознакомления с 2018 года. Сведения доступны только для зарегистрированных пользователей ЕИС в личном кабинете.
Чем независимая гарантия отличается от банковской
Суть независимой гарантии, как и у банковской — защита заказчика от недобросовестных участников закупок. Перечислим отличия:
- Независимую гарантию могут выдавать не только банки из перечня Минфина, но и другие финансовые организации (п. 1 ст. 45 44-ФЗ).
- Срок оплаты по НГ уменьшен до 10 рабочих дней (ч. 3 ст. 45 44-ФЗ).
- Срок действия НГ, которую участник закупки предоставляет в виде обеспечения заявки, сокращён до одного месяца после окончания подачи заявок на участие в тендере (ч. 4 ст. 44 44-ФЗ).
Кто будет выдавать независимые гарантии
С января 2022 года, года кроме банков из перечня Минфина, независимые гарантии могут выдавать госкорпорация развития «ВЭБ.РФ», Евразийский банк развития и фонды содействия малому и среднему бизнесу, которые участвуют в национальной программе поддержки МСП по Федеральному закону от 24.07.2007 № 209-ФЗ. Куда обращаться за оформлением НГ, зависит от статуса участника закупок:
- Фонды содействия МСП выдают НГ представителям малого и среднего бизнеса.
- Евразийский Банк Развития — поставщикам из стран Евразийского экономического союза (ЕАЭС), кроме России.
- ВЭБ.РФ и банки из перечня Минфина — остальным участникам закупок.
Поправки в закон и расширение полномочий не означают, что все эти организации выдают независимые гарантии с 1 января 2022. Евразийский банк развития, ВЭБ.РФ и фонды поддержки МСП пока в стадии подготовки и не анонсировали начало выдачи гарантий.
44-ФЗ не ограничивает поставщика из-за его статуса, а расширяет его возможности. Например, если поставщик относится к МСП, он может обратиться в фонд для оформления гарантии. А ещё — в ВЭБ.РФ или банк из перечня Минфина. Возможность получения НГ в фонде не означает, что предприниматели с января 2022 года оформляют гарантию только там.
С января 2022 года оформить НГ можно:
- напрямую в банках из перечня Минфина,
- с помощью спецсервисов,
- при содействии консалтинговых компаний.
Во сколько обойдётся оформление независимой гарантии
Цена за подготовку независимой гарантии — это комиссия, которую банк берёт за её выдачу. Точный размер вознаграждения зависит от:
- суммы обеспечения,
- срока исполнения контракта,
- финансового состояния компании.
Например, в январе 2022 года комиссия СберБанка — от 0,53 % от суммы гарантии, но не менее 950 руб. Альфа-Банк возьмёт не менее 1 тыс. руб., а банк Точка — не менее 1,9% от суммы обеспечения исполнения обязательств независимой гарантией.
Сервисы по выдаче НГ, как правило, не берут плату за услуги, а у консалтинговых компаний эта услуга входит в стоимость тендерного сопровождения. Такие компании являются партнёрами банков и получают вознаграждение от них.
Если банку-гаранту придётся перечислить госзаказчику деньги по гарантии, поставщик станет заёмщиком банка. Это значит, что поставщик станет должен банку эту сумму с учётом процентов по займу. Условия исполнения независимой гарантии уточняйте в банке перед оформлением НГ.
Как оформить независимую гарантию напрямую в банке
При поиске предложений по подготовке независимой гарантии в интернете, поисковик выдаст немного вариантов.
Не исключено, что при обращении в банк с вопросом по НГ сотрудник удивится и скажет, что не знает, о чём речь. Это не значит, что новый документ мало кто выдаёт.
Причина в том, что многие банки не обновили информацию на сайте и не проинформировали своих сотрудников об изменениях в названии продукта.
Ищите услугу по старому названию — «банковская гарантия», и поиск выдаст больше предложений.
Шаг 1. Проверяем банк
Организация, которая предлагает оформить независимую гарантию, может отсутствовать в перечне Минфина или работать без лицензии. Перед подачей обращения в банк проверьте, есть ли он в перечне Минфина и списке кредитных организаций на сайте Центробанка.
Шаг 2. Готовим документы
Вам понадобятся:
- копия паспорта руководителя;
- копия учредительных документов;
- выписка ЕГРЮЛ;
- финансовая отчётность за последний год: бухгалтерский баланс и отчёт о финансовых результатах;
- решение об одобрении крупной сделки, если тендер, для которого готовят НГ, является крупным;
- копия проекта госконтракта.
Шаг 3. Обращаемся в офис банка
Это можно сделать лично или с помощью сайта организации. Бланк заявления на оформление НГ и анкету вам выдадут в офисе банка. Обращение через сайт финансовой организации подразумевает заполнение форм онлайн.
Шаг 4. Предоставляем дополнительные документы по запросу
Некоторые банки, например, запрашивают отчётность за предыдущие несколько лет, а не только за год.
Шаг 5. Дожидаемся решения
Точный срок зависит от регламента работы финансовой компании. Банк может отказать в выдаче гарантии. Вот наиболее частые причины:
- плохая кредитная история,
- низкая доходность бизнеса,
- компании меньше шести месяцев,
- собственнику бизнеса больше 70 лет,
- организация зарегистрирована в другой стране.
Шаг 6. Получаем независимую гарантию
НГ можно получить в электронном или бумажном виде. Обычно процесс занимает от пары часов до нескольких дней.
Преимущества сервисов по выдаче НГ и консалтинговых компаний
Сервисы по выдаче НГ исключают личный визит в банк и позволяют:
- подать заявку сразу в несколько банков,
- выбрать наиболее выгодные условия,
- прогнозировать решение банка,
- отслеживать статус обращения,
- отправлять заявки от лица нескольких организаций,
- получить помощь экспертов.
Главный плюс сервисов — экономия времени: не нужно самостоятельно обращаться в несколько финансовых организаций, чтобы выбрать наиболее выгодные условия.
Если гарантию готовят в комплексе с тендерным сопровождением, эксперт компании лично заинтересован в положительном результате и его опыт позволяет правильно подготовить документы. Это значит, что вероятность одобрения выше, а риск ошибок меньше.
Выводы
Введение независимой гарантии и расширение возможностей ее оформления должно помочь поставщикам решать финансовые вопросы. Плюсы и минусы нового инструмента подчеркнет практика — пока прошло мало времени, чтобы судить об этом.
Эксперты ответят на ваши вопросы по теме статьи в первые сутки после публикации. Потом отвечают только участники закупок, а вопрос экспертам можно задать в специальной рубрике.
Задать вопрос эксперту
Банковская гарантия по кредитному договору – версия от 2022 года
Печать документа
, именуемый в дальнейшем «Гарант», в лице , действующей на основании , настоящим гарантирует выполнение обязательств , именуемый в дальнейшем «Принципал», перед , именуемый в дальнейшем «Бенефициар», по кредитному договору № от «»2022 г., заключенному между и .
Гарант обязуется предоставить Принципалу банковскую гарантию на следующих условиях:
-
Сумма обязательств Заемщика, гарантируемая Гарантом, составляет рублей, в том числе:
- рублей – сумма кредита;
- рублей – сумма процентов по кредиту.
- Вознаграждение, выплачиваемое Принципалом Гаранту за выдачу гарантии, составляет рублей. Указанная сумма выплачивается в срок не позднее дней после выдачи настоящей гарантии.
- Гарантия не может быть отозвана Гарантом.
- Бенефициар не может передавать третьим лицам свое право требования к Гаранту.
- Настоящая гарантия вступает в силу с момента выдачи (вариант: с момента уплаты вознаграждения, предусмотренного п.2 настоящей гарантии).
- Гарантия действует до «»2022 г.
- Условия удовлетворения требований Бенефициара об уплате денежных сумм, указанных в п.1 настоящей гарантии:
- Требование об уплате может быть предъявлено не ранее срока окончания кредитного договора № от «»2022 г., то есть не ранее «»2022 г. и не позднее срока действия гарантии.
-
Бенефициар представляет следующие документы:
- письменное требование об уплате денежной суммы в части обеспечения суммы основного долга по кредитному договору;
- письменное требование об уплате денежной суммы в части обеспечения суммы процентов по кредитному договору;
- доказательства невыполнения Заемщиком своих обязательств перед Кредитором.
- В течение пяти банковских дней после получения документов, указанных в п.9, Гарант должен удовлетворить требования Бенефициара либо направить Бенефициару мотивированный отказ.
- По условиям настоящей банковской гарантии Бенефициар не обязан обращаться к Принципалу за исполнением обязательства, а может напрямую требовать выплаты по банковской гарантии с Гаранта.
-
Гарант отказывает в удовлетворении требований Бенефициара, если:
- требование или приложенные к нему документы не соответствуют условиям гарантии;
- документы представлены по окончании определенного в гарантии срока.
-
Обязательства Гаранта перед Бенефициаром прекращаются:
- прекращением основного обязательства в связи с его надлежащим исполнением, на которое выдана настоящая гарантия;
- уплатой Бенефициару суммы, на которую выдана гарантия;
- окончанием срока, на который выдана гарантия;
- вследствие отказа Бенефициара от своих прав по гарантии и возвращения ее Гаранту;
- вследствие отказа Бенефициара от своих прав по гарантии путем письменного заявления об освобождении Гаранта от его обязательств.
- Все споры по настоящему договору рассматриваются в установленном законом порядке.
- Настоящий договор составлен в трех экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному экземпляру для Гаранта и Принципала. Третий экземпляр предназначен для передачи Бенефициару.
ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И БАНКОВСКИЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
ГарантЮр. адрес:Почтовый адрес:ИНН:КПП:Банк:Рас./счёт:Корр./счёт:БИК:ПринципалЮр. адрес:Почтовый адрес:ИНН:КПП:Банк:Рас./счёт:Корр./счёт:БИК:
ПОДПИСИ СТОРОН
Принципал _________________ Обратите внимание, что договор займа составлен и проверен юристами и является примерным, он может быть доработан с учетом конкретных условий сделки.
Администрация Сайта не несет ответственности за действительность данного договора, а также за его соответствие требованиям законодательства Российской Федерации. Скачать в .pdf Скачать в .
docx Мы поможем Составить документ
НАВЕРХ
Напишите нам! Работаем круглосуточно
ВКонтакте
Viber
Telegram
Обеспечение закупок: требования в 2022 году | Контур.Закупки
Требование предоставить обеспечение в закупках не новое. ФЗ от 02.07.2021 № 360-ФЗ обновляет требования для участников закупок с 2022 года.
Первый вид обеспечения: обеспечение заявки (ОЗ)
ОЗ – гарантия того, что участник подпишет контракт, если победит в закупке. Подобное обеспечение должны предоставить все участники на этапе подачи заявки (есть ряд исключений).
Участник предоставляет ОЗ:
Регистрация в ЕРУЗ ЕИС
С 1 января 2020 года для участия в торгах по 44-ФЗ, 223-ФЗ и 615-ПП обязательна регистрация в реестре ЕРУЗ (Единый реестр участников закупок) на портале ЕИС (Единая информационная система) в сфере закупок zakupki.gov.ru.
Мы оказываем услугу по регистрации в ЕРУЗ в ЕИС:
Заказать регистрацию в ЕИС
- в виде денежных средств – их необходимо внести заранее на специальный счёт, открытый в уполномоченном банке (по Распоряжению Правительства РФ от 13.07.2018 № 1451-р)
- в виде независимой гарантии, до конца 2021 года — в виде банковской гарантии
Обеспечение, предоставляемое в виде денежных средств на специальном счёте, заблокируют на этапе участия в закупке. После завершения торгов, если участник не победил, денежные средства разблокируют в полном объёме; если победил, спишут сумму в размере 1% от НМЦК закупки (максимум — 5 тыс. руб.), а остаток от обеспечения разблокируют.
С 2022 года участник сможет подать заявку, только если у него есть установленное заказчиком обеспечение. До конца 2021 года участник сразу направляет заявку, и потом, до окончания срока подачи заявок, денежные средства зачисляются на специальный счёт (либо выпускается банковская гарантия), а затем она включается в реестр.
В Законе № 44-ФЗ прописаны требования к размеру ОЗ: от 0,5% до 5% от НМЦК. В этом диапазоне заказчик самостоятельно устанавливает точный размер обеспечения в конкретной закупке.
Если НМЦК не превышает 1 млн рублей, заказчик может не устанавливать обеспечение заявки. Если ранее данное основание было закреплено в отдельном нормативном правовом акте, то с 2022 года оно указано в Законе № 44-ФЗ.
ОЗ, если НМЦК не превышает 20 млн рублей:
- 0,5% — 1% от НМЦК (в закупках для СМП, СОНКО может быть установлен только такой размер обеспечения)
- ОЗ, если НМЦК свыше 20 млн рублей:
- С 2022 года обеспечение заявки составит:
- Подача заявки с предоставлением обеспечения в виде денежных средств автоматически подтверждает согласие участника закупки на блокировку денежных средств на специальном счёте в размере обеспечения заявки.
Если участник закупки для обеспечения заявки выбрал независимую гарантию, ему нужно учесть особенности её получения. С 2022 года можно использовать только независимую гарантию: банковская гарантия упраздняется.
Процесс получения и использования независимой гарантии отличается от порядка работы с банковской гарантией. Рассмотрим особенности независимой гарантии:
- Независимые гарантии выдают уполномоченные организации (их перечень шире, чем при выдаче банковской гарантии):
- банки, соответствующие требованиям, установленным Правительством РФ (банк должен быть обязательно включён в перечень банков на сайте Минфина)
- государственная корпорация развития «ВЭБ.РФ»
- фонды содействия кредитованию (гарантийные фонды, фонды поручительств), которые являются участниками национальной гарантийной системы поддержки малого и среднего бизнеса по ФЗ от 24.07.2007 № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в РФ» и соответствуют установленным Правительством РФ требованиям
- Евразийский банк развития (если участник закупки — юрлицо, зарегистрированное на территории государства — члена ЕЭС, кроме РФ, или физлицо, являющееся гражданином государства — члена ЕЭС, кроме РФ)
Российский участник закупки, чтобы получить независимую гарантию, может обратиться организации 3-ёх типов. Иностранный (евразийский) участник – в Евразийский банк развития.
Чтобы получить независимую гарантию, необходимы дополнительные расходы, чтобы организовать работу комиссии уполномоченной организации и оплатить выдачу гарантии. Такие расходы участнику закупки не возместят. Но, если поставщик вносит денежное обеспечение на специальный счёт и становится победителем закупки, эта сумма будет полностью разблокирована.
- Для независимой гарантии, которую предоставляет участник закупки, устанавливаются специальные требования:
- она должна содержать обязательные реквизиты, включая идентификационный код закупки
- срок действия независимой гарантии, предоставляемой в качестве ОЗ, составляет не менее 1-го месяца с даты окончания срока подачи заявок
Участник должен самостоятельно проверять информацию, необходимую для включения в независимую гарантию, ещё на этапе проекта. Если обнаружены несоответствия информации требованиям ст. 44 Закона № 44-ФЗ, исполнителю нужно обратиться в организацию, которая занималась выпуском гарантии.
Обратите внимание: сведения о независимых гарантиях включаются в закрытый реестр независимых гарантий. Информация будет доступна участнику в личном кабинете ЕИС.
Возврат и утрата обеспечения заявки
Заказчик не осуществляет возврат независимой гарантии, предоставленной, чтобы обеспечить заявку на участие, лицу или гаранту.
Взыскание по независимой гарантии производят, если:
- Отклонена заявка на участие в закупке (исключение – троекратное отклонение заявки на одной ЭТП в течение 1-го календарного квартала), участник не может быть определён как поставщик по Закону № 44-ФЗ.
Если в закупках, проводимых в течение 1-го календарного квартала на одной электронной площадке по 3-ём и более заявкам одного участника закупки, комиссии по закупам решили, что заявки не соответствуют требованиям извещения об осуществлении закупки, отдельным основаниям, указанным в итоговом протоколе (непредоставление документов, несоответствие участника закупки требованиям), то:
- осуществляется перечисление в бюджет заблокированных на спецсчёте участника закупки денежных средств в размере обеспечения каждой 3-ей такой заявки
- или предъявляется требование уплатить денежную сумму по независимой гарантии, предоставленной для обеспечения каждой 3-й такой заявки
Фактически участники уже работают в таком порядке, но требования закона теперь распространяются на 3-кратное отклонение по 2-м частям заявок в течение 1-го квартала на одной ЭТП.
- Участник закупки отозвал заявку.
- С участником закупки заключён контракт.
- Отменена закупка.
- Получено решение об отказе в согласовании заключения контракта с единственным поставщиком от контрольного органа в сфере закупок.
- Получено решение об отказе во включении информации об участнике закупки в реестр недобросовестных поставщиков в связи с его уклонением от заключения контракта. По ст. 104 Закона № 44-ФЗ при включении информации об участнике в реестр недобросовестных поставщиков из-за его уклонения от заключения контракта, заказчик должен предъявить ему требование уплатить денежную сумму по независимой гарантии, которая была предоставлена участником для обеспечения заявки.
Второй вид обеспечения: обеспечение исполнения контракта (ОИК)
На этапе заключения контракта от участника могут потребовать предоставить ОИК – гарант того, что участник закупки, ставший победителем, исполнит условия контракта.
ОИК предоставляется так же, как и ОЗ, — на выбор: в виде денежных средств или в виде независимой гарантии (в виде банковской гарантии до 2022 года). Размер ОИК устанавливается в диапазоне 0,5% — 30% от НМЦК (стандартный вариант), но, если закупка проводится среди СМП и СОНКО, обеспечение устанавливается не от НМЦК, а от цены, по которой заключается контракт.
Если участники из числа СМП, СОНКО подтвердят свою добросовестность (даже если по закупке применяются антидемпинговые меры), они вправе не предоставлять ОИК и обеспечение гарантийных обязательств.
Подтверждение добросовестности участника закупки – наличие информации в реестре контрактов, заключённых заказчиками, которая подтверждает исполнение данным участником в течение 3-ёх лет до даты подачи заявки на участие в закупке 3-ёх контрактов (с учётом правопреемства), исполненных без применения к нему неустоек (штрафов, пени). При этом цена 1-го из таких контрактов должна быть не менее чем 20% от НМЦК, указанной в извещении об осуществлении закупки.
В остальных случаях участники предоставляют ОИК, если оно установлено, денежными средствами или независимой (банковской) гарантией.
При выборе обеспечения:
- в виде денежных средств участник должен до подписания контракта перечислить необходимую сумму на счёт заказчика. Рекомендуем перечислять сумму заранее, выделяя на операцию 1 банковский и 1 рабочий день
- в виде гарантии убедитесь, что гарантия включена в реестр на момент подписания контракта. Срок действия гарантии должен превышать предусмотренный контрактом срок исполнения обязательств, обеспечиваемых такой банковской (независимой) гарантией, не менее чем на 1 месяц.
ОИК, перечисленное в виде денежных средств, заказчику необходимо вернуть в срок:
- не позднее 15-ти дней при закупке для СМП и СОНКО
- не позднее 30-ти дней при закупке на общих основаниях с момента исполнения поставщиком своих обязательств по договору
В процессе исполнения контракта поставщик вправе изменить способ ОИК и/или предоставить заказчику взамен ранее предоставленного новое меньшего размера, если он уже исполнил часть своих обязательств. Зачастую участнику актуально заменить денежное обеспечение на гарантию.
Третий вид обеспечения: гарантийные обязательства
Гарантийные обязательства фактически являются частью ОИК.
Обеспечение гарантийных обязательств (ОГО) устанавливается в размере до 10% от НМЦК закупки. Участник предоставляет ОГО на выбор:
- в виде денежных средств на счёт заказчика
- в виде независимой гарантии до проведения приёмки по контракту или до проведения приёмки по конкретному этапу контракта
ОИК, включая положения о предоставлении данного обеспечения с учётом положений ст. 37 Закона № 44-ФЗ, и ОГО не применяются в случае:
- Заключения контракта с казённым учреждением.
- Осуществления закупки услуги по предоставлению кредита.
- Заключения бюджетным учреждением, государственным, муниципальным унитарным предприятием контракта, предмет которого — выдача независимой банковской гарантии.
Участник закупки должен ориентироваться в требованиях, указанных в извещении, проекте контракта и своевременно предоставлять все обеспечения, которые предусмотрены закупочной процедурой.
Ошибки при оформлении банковской гарантии при гос. закупках
Покупка готового решения по банковской гарантии иногда приводит к признанию участника гос. закупок уклонившимся от подписания контракта и включению такого участника в Реестр недобросовестных поставщиков. Рассмотрим в статье распространенные ошибки при оформлении банковской гарантии и способы их исправления
На рынке услуг, сопутствующих гос. заказу, оформление банковской гарантии может осуществляться в один клик, участнику не приходится искать банк, договариваться о выдаче банковской гарантии за короткие сроки, что очень удобно.
Однако зачастую банк или посредник не проверяют оформляемую банковскую гарантию на соответствие требованиям документации или закона. В итоге такой подход может привести к признанию участника уклонившимся от подписания контракта, его включению в Реестр недобросовестных поставщиков, а также к утрате возможности заключения контракта и крупным убыткам.
Проверка банковской гарантии по времени занимает около часа, однако существенно минимизирует данные риски.
Вы можете попросить Заказчика проверить банковскую гарантию, но он не обязан это делать, а устное заверение Заказчика о соответствии гарантии требованиям законодательства не гарантирует принятие решения о признании участника уклонившимся от подписания контракта.
На что обратить внимание:
По 44-ФЗ сумма определяется Заказчиком исходя из НМЦК либо указывается в виде процента от цены заявки победителя. Порядок определения суммы Обеспечения исполнения контракта (далее «ОИК») отражен в извещении, что страхует Исполнителя от риска неверного определения суммы (даже в том случае, если Заказчиком неверно определен принцип формирования суммы: от НМЦК или цены заявки). Участнику важно самостоятельно отследить, применяется ли правило о повышенном размере Обеспечения исполнения в результате действия антидемпинговых мер (ст. 37 44-ФЗ)
Статья 37. Антидемпинговые меры при проведении конкурса и аукциона
Если МНЦК > 15 млн. руб. + падение цены на 25 % Þ ОИК повышается в 1,5 раза.
Если МНЦК ≤ 15 млн. руб. + падение цены на 25 % Þ 1) ОИК повышается в 1,5 раза либо 2) ОИК не повышается при условии представления информации, подтверждающей добросовестность такого участника.
При проведении закупок по 223-ФЗ или ст. 447 ГК правила определения ОИК предусмотрены в документации по торгам. Для верного определения цены ОИК необходимо внимательно изучать документацию
В соответствии с ч. 3 ст. 96 44-фЗ, срок действия банковской гарантии должен превышать предусмотренный контрактом срок исполнения обязательств, которые должны быть обеспечены такой банковской гарантией, не менее чем на один месяц. Условие о сроке исполнения обязательств подлежит включению в проект контракта (ч. 5 и 7 ст. 34 44-ФЗ). При наличии сомнений целесообразно оценить сроки поставки товара или завершения работы либо график оказания услуг, указанные в Извещении.
Зачастую данный срок отсчитывают от момента окончания срока действия Контракта, который, как правило превышает срок исполнения обязательств.
3. Получение БГ у неуполномоченного банка
БГ могут выдавать только банки, включенные МинФином в соответствующий перечень. При оформлении БГ через посредника можно столкнуться с получением «поддельной» гарантии.
Чтобы минимизировать риски, рекомендуется производить оплату напрямую на счет самого Гаранта.
4. Оформление БГ по типовому шаблону банка без проверки на соответствие требованиям документации
Ст. 45 и 96 44-ФЗ, а также постановление Правительства Российской Федерации от 08.11.2013 № 1005 «О банковских гарантиях, используемых для целей Федерального закона «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» предусматривают конкретные требования к содержанию банковской гарантии. Как правило, типовые формы банков соответствуют данным требованиям, однако на практике встречаются случаи, когда типовые формы банков противоречат требованиям законодателя.
Кроме того, при проверке БГ необходимо учесть допускаемую законом вариативность некоторых требований к содержанию БГ.
Отметим несколько интересных случаев из практики:
4.1. Одна из типовых форм Сбербанка содержит правила о порядке направления бенефициаром требования по БГ, не соответствующие закону, а именно следующее условие:
Требование платежа по настоящей гарантии, составленное по форме, утвержденной постановлением Правительства Российской Федерации от 08.11.
2013 № 1005 «О банковских гарантиях, используемых для целей Федерального закона «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд», должно быть представлено ГАРАНТУ в письменной форме заказным письмом с уведомлением о вручении по следующему адресу: 119435, г. Москва, Большой Саввинский пер., д.12 стр. 9. Получатель: АО «Сбербанк-АСТ», либо в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью уполномоченного лица БЕНЕФИЦИАРА, квалифицированный сертификат ключа проверки которой выдан аккредитованным (в соответствии с требованиями законодательства) удостоверяющим центром, направленного по адресу: sb.bg@sberbank-ast.ru
Условие гарантии о направлении требования в письменной форме, заказным письмом с уведомлением о вручении нарушает требования Постановления Правительства Российской Федерации от 8 ноября 2013 г.
№ 1005 (Решение Кировского УФАС России от 06.11.2020 № 043/06/83.
2-973/2020), в связи с чем такая БГ может быть признана не соответствующей требованиям закона, а участник, предоставивший такую БГ, может быть признан уклонившимся от заключения контракта.
4.2. Одна из типовых ошибок: некорректное определение даты представления требования по гарантии
Зачастую в БГ банками включается фраза: «дата представления требования гаранту определяется исходя из даты получения требования гарантом» (или иные аналогичные правила).
Из анализа правоприменительной практики следует, что при толковании указанного условия банковской гарантии следует понимать, что датой «представления» требования, следует считать именно дату направления требования, а не дату его получения гарантом (Определение Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда РФ от 12.10.2015 № 305-ЭС15-8885 по делу № А40-104358/2014).
Банковская гарантия по 44-ФЗ: требования, условия предоставления и размер
Чтобы участвовать в закупках и подписывать контракты, поставщикам нужно предоставлять финансовые обеспечения. Если свободных денег нет, то выручает банковская гарантия. Расскажем, что это такое, чем отличаются банковские гарантии для разного вида обеспечений, как и где их получить и что проверить, чтобы заказчик не отклонил документ.
Что такое банковская гарантия по 44-ФЗ
Госзаказчик хочет быть уверенным, что победитель закупки подпишет контракт и качественно его выполнит. Чтобы защитить заказчиков от недобросовестных поставщиков, 44-ФЗ вводит понятие финансовых обеспечений.
Банковская гарантия (БГ) — один из способов предоставления такого обеспечения. Это письменное обязательство банка выплатить заказчику сумму обеспечения, если поставщик не исполнит условия госконтракта.
Виды банковской гарантии
В закупках по 44-ФЗ есть три вида банковских гарантий:
- на обеспечение заявки (ОЗ) — страховка на случай, если победитель закупки откажется подписывать контракт,
- на обеспечение исполнения контракта (ОИК) — страхует заказчика от некачественного исполнения договора,
- на обеспечение гарантийных обязательств (ОГО) — включает в себя гарантию качества товаров и услуг, требования к гарантийному сроку, к объему предоставления гарантий качества и к гарантийному обслуживанию товара.
Поставщик может предоставить обеспечение двумя способами.
- Перевести деньги: на спецсчет — для обеспечения заявки, на расчетный счет заказчика — для обеспечение контракта и гарантийных обязательств. Деньги «заморозят» на счете на время проведения закупки.
- Предоставить банковскую гарантию. Участник платит комиссию банку и заключает с ним договор. Банк-гарант выдает БГ, которую участник предоставляет заказчику.
Содержание банковской гарантии по 44-ФЗ
Требования к БГ устанавливает ст. 45 44-ФЗ. Гарантия должна быть безотзывной и содержит обязательные условия:
- сумму обеспечения, которую гарант выплатит госзаказчику (бенефициару) по его требованию;
- обязательства по контракту принципала (поставщика);
- обязанность банка-гаранта выплатить неустойку за каждый день просрочки в размере 0,1 %;
- условие о том, что выполнение обязательств банка по БГ — это фактическое поступление денег на счет заказчика;
- срок действия БГ;
- отлагательное условие, которое предусматривает, что обязательства по БГ возникнут после заключения госконтракта — если гарантия на ОИК;
- список документов, которые госзаказчик предоставляет банку вместе с требованием на уплату суммы по БГ;
- условие о бесспорном списании денег с банка, если он не выплатит сумму обеспечения в течение пяти дней.
Банк не может требовать от заказчика предоставить судебные акты, которые подтверждают, что поставщик не выполнил условия контракта.
Перед тем, как отправить гарантию заказчику, проверьте, что она содержит все обязательные условия и не содержит запрещенные.
Условия банковских гарантий: размер, срок действия
Банковская гарантия на обеспечение заявки
Госзаказчики обязаны установить обеспечение заявки в конкурсах и аукционах дороже 5 млн рублей. В остальных закупках госзаказчик сам решает, требовать ОЗ или нет. Все участники должны предоставить обеспечение для участия в закупке, кроме бюджетных учреждений — их освободили от этой обязанности.
Размер обеспечения заявки зависит от начальной максимальной цены контракта (НМЦ):
- от 0,5 до 1 % — при НМЦ до 20 млн рублей;
- от 0,5 до 5 % — при НМЦ более 20 млн рублей;
- от 0,5 до 2 % — если закупка с преимуществом для организаций инвалидов и уголовно-исполнительной системы.
Точный размер обеспечения и условия БГ заказчик указывает в документации закупки.
Участник сам решает, как предоставить ОЗ: деньгами или банковской гарантией. Если закупка крупная, а свободных денег в компании нет, то целесообразно получить БГ.
Срок действия БГ должен быть не меньше двух месяцев с даты окончания приема заявок. Если гарант по ошибке укажет меньший срок действия, то вашу заявку отклонят. Чтобы этого избежать, проверяйте все пункты БГ перед подачей заявки на участие в тендере.
Кредитная организация на следующий день после выдачи вносит гарантию в реестр, который ведет казначейство в ЕИС. Реестр не может посмотреть любой желающий. Он доступен для сотрудников кредитных организаций и заказчиков. Участник в личном кабинете ЕИС видит только те банковские гарантии, которые получал сам.
Когда участник подает заявку на участие, банковская гарантия уже должна быть в реестре. Чтобы банк успел внести БГ в список, закажите ее заранее — за несколько дней до окончания приема заявок. Предоставлять сам документ в заявке не нужно — заказчик увидит БГ в реестре.
Подробнее про реестр БГ мы писали в этой статье.
Предоставление банковской гарантии на обеспечение исполнения контракта
В конкурсах и аукционах госзаказчик обязан требовать обеспечение исполнения контракта. В остальных закупках — на усмотрение заказчика.
Размер ОИК устанавливают от 0,5 до 30 % от НМЦК. При этом действуют условия:
- Если в закупке предусмотрен аванс, то ОИК не может быть меньше аванса;
- Если аванс превышает 30 % от НМЦ, то сумма обеспечения равна размеру аванса.
- Если расчеты по контракту подлежат казначейскому сопровождению, то ОИК устанавливают до 10 %. от НМЦ.
- В закупках для малого бизнеса и социально ориентированных некоммерческих организаций ОИК зависит не от НМЦ, а от итоговой стоимости контракта.
- Если участник выиграл закупку по цене, сниженной на 25 % и больше, то действуют антидемпинговые меры — размер ОИК увеличивается в полтора раза.
Срок действия БГ должен превышать один месяц с даты исполнения контракта.
Победитель закупки должен предоставить БГ в момент подписания контракта. Это значит, что на оформление документа у участника есть не больше пяти дней после публикации итогового протокола.
Чтобы точно успеть оформить БГ, заранее выберите банк и узнайте, сможет ли он выдать вам такую гарантию.
Узнайте возможность одобрения заявки и комиссию банка в бесплатном сервисе Контур.Спектр.
БГ на обеспечение гарантийных обязательств
Госаказчик при необходимости устанавливает в закупке требования к гарантии качества товаров и услуг. Если он установил такие требования в техзадании, то вправе и требовать обеспечения гарантийных обязательств.
Размер ОГО не может превышать 10 % от НМЦ.
Предоставить ОГО нужно до подписания документов о приемке товара или работ. Способ предоставления такой же, как у ОИК: переводом денег на счет заказчика или банковской гарантией.
Такая гарантия должна действовать еще месяц после окончания срока исполнения гарантийных обязательств.
Порядок и сроки оформления банковской гарантии
Кто может выдавать БГ
Документ могут выдавать только кредитные организации из списка Минфина. Чтобы попасть в этот перечень, банки должны соответствовать условиям из Постановления № 440 — у них должны быть:
- более 300 млн рублей собственных средств;
- кредитный рейтинг не ниже уровня В(RU) по национальной рейтинговой шкале.
Важно. Чтобы не получить подложный документ, всегда проверяйте, что кредитная организация входит в перечень Минфина.
Какие документы запросит банк
Список документов у разных кредитных организаций может отличатся. В основном, банки вместе с заявкой просят предоставить:
- Полную финансовую отчетность — годовую и квартальную, в дополнение — отчетность за два предыдущих года. Некоторые банки могут не требовать отчетность, если сумма гарантии меньше 1 млн рублей, например, Экспобанк, РЕСО Кредит банк.
- Учредительные документы — устав, ИНН, ОГРН, документы о полномочиях, паспорт руководителя и другие.
- Исполненные контракты — если сумма обеспечения больше 500 тыс. рублей, гарант оценивает добросовестность компании.
Как банки рассматривают заявки
Каждая кредитная организация оценивает поставщиков по своим критериям. Например, это могут быть:
- финансовое положение компании;
- время существования организации — обычно от шести месяцев;
- отсутствие задолженностей у компании и директора;
- добросовестность при исполнении договоров.
Большинство банков, когда рассматривают клиента на возможность выдачи ему БГ на обеспечение заявки, одновременно оценивают его и на возможность выдачи ему в последующем БГ на обеспечение исполнения контракта. Такие меры нужны банку, чтобы снизить свои риски и не выплачивать заказчикам сумму по гарантии.
Например, компания собирается участвовать в закупке, где ОЗ — 55 000 рублей, ОИК — 550 000 рублей. Она идет в кредитную организацию за БГ на ОЗ. Банк смотрит финансовое положение компании и понимает, что может выдать БГ на 55 000 рублей, но не сможет — на 550 000 рублей, если компания победит в закупке. В итоге банк отказывает клиенту в выдаче БГ на ОЗ.
Так кредитная организация сокращает свои риски: в случае победы этой компании, ей нужно будет предоставить обеспечение контракта. Банк откажет ей в выдаче БГ на ОИК, компания не подпишет договор, и заказчик потребует у банка выплатить сумму обеспечения заявки. Поэтому большинство банков сразу оценивают клиентов на возможность выдать им оба вида гарантий.
Сервис Контур.Спектр проанализирует компанию, подскажет вероятность выдачи гарантии и поможет выбрать самое выгодное предложение от проверенных банков.
Почему могут отказать
Банк оценит клиента и может отказать ему, если:
- не устроит финансовое положение компании;
- организация открылась недавно — обычно меньше полугода назад;
- учредительные документы не в порядке — банк попросит из заменить или исправить ошибки, на что потребуется дополнительное время;
- у ИП, юрлица или руководителя есть долги перед налоговой, судебными приставами или третьими лицами;
- раньше компания уже исполняла контракты с просрочкой, пенями и штрафами.
На выдачу документа влияет территория регистрации поставщика и региона исполнения контракта. Запрет стоит на нескольких регионах: Крым, Чечня, Дагестан, Ингушетия и другие кавказские республики.
Почему заказчик может не принять БГ
Гарантия должна соответствовать требованиям ст. 45 44-ФЗ и документации закупки. Можно заранее согласовать текст документа с заказчиком. Но не всегда заказчики идут на контакт. Поэтому перед отправкой документа обязательно нужно проверить:
- Наличие банка-гаранта в перечне Минфина.
- Срок действия БГ. Для ОЗ — не меньше двух месяцев с даты окончания приема заявок. Может быть такая ситуация, когда заказчик перенес закупку, и срок окончания приема заявок сдвинулся. Если вы уже получили БГ, то придется оформлять новую с верным сроком действия. Иначе вашу заявку отклонят. Срок действия БГ для ОИК — не меньше месяца после окончания срока исполнения обязательств по контракту. Дату всегда прописывают в проекте контракта.
- Реквизиты сторон: принципала, бенефициара, гаранта. Бывает, что закупку за заказчика проводит уполномоченный орган. В документе должны быть указаны реквизиты самого заказчика, а не его уполномоченного органа. Так как банки автоматизируют процессы, в документ может подтянуться неверная информация. Поэтому ее нужно проверять.
- Условия гарантии на соответствие пунктов из статьи 45.
- Требования к БГ из документации закупки. Некоторые заказчики могут установить типовые формы документа. Если формулировки будут другими, то заказчик отклонит гарантию.
Загрузка...
