Как участвовать в торгах по банкротству

Определяемся с лотом. Допустим, нам нужна квартира в Ульяновске. Самый простой и быстрый способ найти подобный лот – зайти на Единый федеральный реестр сведений о банкротстве bankrot.fedresurs.ru, где воспользоваться системой встроенного поиска (см. рис. 1).
В поисковом фильтре задаем параметры: квартира (наименование лота), Ульяновск (регион должника).

Выпадает список различных вариантов лотов, один из которых нам предварительно подходит. Это лот №26 – квартира, площадью 65,39 кв. м с начальной ценой ставки 2 564 100 рубля. Тип торга: открытый аукцион с открытой формой представления цены. Статус: прием заявок.
В разделе «карточка торгов» узнаем, что торги по данному лоту будут проходить на электронной торговой площадке «Центр реализации» centerr.ru. Копируем ИНН должника (см. рис. 2).
Переходим на сайт ЭТП «Центр реализации», где в разделе «Торги по банкротству» в соответствующий блок поискового фильтра вносим скопированный номер ИНН.

Нажимаем на кнопку «искать» и видим два лота с разными номерами торгов. Один из них – искомый.

Нажимаем на название лота и попадаем в раздел с подробностями (см. рис. 3). Здесь могут быть представлены различные документы (после регистрации на ЭТП появится еще больше документов), фотографии, информация о задатке, контакты организатора торгов и так далее. Обычно в блоке контактов указан телефон, по которому можно связаться с организатором торгов и, например, договориться о просмотре квартиры.
Приняв решение об участии в торге, приступаем к регистрации на электронной торговой площадке.
Первоначально в системе регистрируется пользователь (участвовать в торгах может физическое или юридическое лицо). Если пользователь будет работать в системе от имени юрлица, то в личном кабинете пользователя должна быть внесена информация о юрлице, представитель которого будет работать на площадке. В таком случае при выигрыше в торгах по реализации имущества банкротов заключать договор организатор торгов будет с организацией-контрагентом.

Начать работу на ЭТП можно с получения электронной подписи. Важно, чтобы электронная подпись была квалифицированной – это обязательное требование Приказа Минэкономразвития России от 23 июля 2015 года №495. Получить такую электронную подпись можно в аккредитованном удостоверяющем центре (УЦ). На сайте e-trust.gosuslugi.ru приведен перечень аккредитованных удостоверяющих центров, которым разрешено выдавать квалифицированную электронную подпись. Подробнее о получении ЭП мы говорили в Аукционном Вестнике №297.
Подпись получена – приступаем к регистрации на ЭТП, добавляем сертификат электронной подписи. Все необходимые инструкции будут выданы в УЦ, а также их можно на площадке в разделе «Помощь» по ссылке «Руководство по регистрации». Кстати, работать на любой ЭТП по реализации имущества банкротов необходимо через браузер Internet Explorer. Крайне желательно, чтобы его версия была не ниже 9. Именно этот браузер корректнее всех работает с электронной подписью, поскольку в нем имеются компоненты ActiveX
Заходим на сайте ЭТП «Центр реализации» во вкладку регистрации. Все что обязательно для заполнения помечено «*». Раздел «Руководство по регистрации» максимально описывает процесс регистрации – что, куда, зачем. В том числе, какие документы необходимо загрузить на площадку. При этом особых требований к качеству копий загружаемых документов нет, но желательно, чтобы они были читабельными, иначе оператор ЭТП может их и не принять. Кстати, многие смартфоны сегодня фотографирует почти как сканеры, если это делать при хорошем освещении.
На E-mail пользователя будут приходить различные уведомления от оператора электронной площадки. Если уведомления не приходят, то нужно проверить папку «спам». Иногда в корпоративной почте фильтры отрезают входящие сообщения еще на сервере. В таком случае можно попробовать использовать почту Yandex,Gmail или других внешних почтовых сервисов.
Регистрация в системе состоит из нескольких шагов, которые необходимо выполнить.

Проверьте корректность настроек браузера и корректность электронной подписи (см. рис. 4).

Создание учетной записи и активация пользователя

Прежде всего, необходимо ознакомиться с текстом Регламента и принять его условия. Регламент является договором присоединения между организацией-заявителем или физлицом и Оператором площадки в соответствии со ст. 428 ГК РФ.

Для создания учетной записи Заявитель должен самостоятельно выбрать и ввести имя (логин) (логин может не соответствовать названию организации или действительному имени пользователя!), пароль, адрес электронной почты, выбрать один из установлен- ных сертификатов электронной подписи.

Настоятельно советуем не сообщать пароль третьим лицам! На указанный Заявителем адрес электронной почты будет направлено письмо с Кодом Подтверждения, который нужно ввести на странице подтверждения адреса электронной почты. В таком случае активация произойдет автоматически.

Ввод информации о Контрагенте

После активации Заявителя, необходимо ввести информацию о Контрагенте, от имени которого будет работать в системе данный пользователь. Сведения из предлагаемой к заполнению формы будут использоваться системой для создания документов (форм), направляемых Пользователю.

В соответствии с Регламентом в Системе обязательно применение электронной подписи (ЭП). Подробная информация об электронной подписи размещена в разделе «Электронная подпись». Для проверки корректности настройки браузера и корректности электронной подписи, пожалуйста, воспользуйтесь ссылкой «Проверка электронной подписи».

Предоставление документов, подтверждающих введенную информацию

Для регистрации на электронной площадке заинтересованное лицо с помощью программно- аппаратных средств сайта представляет Оператору заявление на регистрацию с приложением следующих документов и сведений:
а) выписки или копии выписки из единого государственного реестра юридических лиц (для юридических лиц), из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (для индивидуальных предпринимателей), выданной не ранее чем за тридцать дней до даты представления заявления на регистрацию;
б) копий учредительных документов (для юридических лиц), копий документов, удостоверяющих личность (для физических лиц, являющихся заявителями на регистрацию на электронной площадке или представителями заявителей, в том числе руководителями юридических лиц, являющихся заявителями на регистрацию на электронной площадке);
в) сведений об идентификационном номере налогоплательщика (для юридических и физических лиц);
г) сведений об основном государственном регистрационном номере (для юридических лиц и физических лиц, являющихся индивидуальными предпринимателями), сведений о страховом номере индивидуального лицевого счета (для физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями);
д) копии надлежащим образом заверенного перевода на русский язык документов, выданных в соответствии с законодательством соответствующего государства, о государственной регистрации юридического лица (для иностранных юридических лиц), государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя и (или) документов, удостоверяющих личность физического лица (для иностранных физических лиц);
е) копий документов, подтверждающих полномочия руководителя заявителя на регистрацию на электронной площадке (для юридических лиц) или полномочия иного лица на осуществление действий от имени такого заявителя (для юридических и физических лиц);
ж) адреса электронной почты, номера телефона в Российской Федерации и почтового адреса в Российской Федерации заявителя на регистрацию на электронной площадке.

Указанные заявление и являющиеся приложением к нему документы и сведения должны быть представлены в форме электронного сообщения, подписанного электронной подписью. Копии документов, предусмотренные подпунктами «а», «б», «д» и «е», представляются в виде электронного сообщения, содержащего электронную копию (электронный образ) документа, изготовленного на бумажном носителе.

Активация возможностей

После получения документов, подтверждающих введенную информацию, и их проверки администрация системы активирует дополнительные возможности учетной записи данного Пользователя, что даст возможность Пользователю участвовать в торгах и выполнять иные действия, предусмотренные для соответствующего типа Контрагента».
После рассмотрения и допуска заявки на регистрацию оператором площадки, пользователь получает подтверждение на электронную почту и можем начинать участвовать в торгах по реализации имущества банкротов.
Регистрация пользователя в системе завершена.

Торги по банкротству – инструкция для участника

На торгах по банкротству происходит продажа имущества должников, официально признанных финансово несостоятельными. Как правило, продажа идет с большим дисконтом.

Кто-то присматривается к торгам по банкротству, чтобы сделать выгодное приобретение для себя, кто-то думает на этом заработать.

Как начать участвовать в торгах по банкротству? В этой статье дана пошаговая инструкция для тех, кто хочет выгодно купить имущество «с молотка».

Число банкротов в России за последний год существенно выросло. Юрлица в период пандемии коронавируса держат оборону, а вот индивидуальные предприниматели и физические лица в 2020 году пополнили ряды финансово несостоятельных.

Имущество банкротов уходит на торги, средний «ценник» лота в перспективе будет снижаться.

Как приобрести имущество, идущее с молотка, которое продается в среднем в 3-5 раз дешевле его рыночной цены? Как участвовать в торгах по банкротству, с чего начать?

5,7 млн. рублей. – средний российский «ценник» лота на торгах по банкротству в 2019 году. «Ценник» лота снижается, в 2018 году он составлял 6 млн. рублей.

Шаг 1. «Вгрызание» в тему: изучение алгоритма участия в торгах и формулировка собственных целей и задач.

Чаще всего первым делом тем, кто желает освоить торги по банкротству, рекомендуют идти за электронной подписью. Без нее, действительно, к торгам путь закрыт.

Однако такой подход подойдет для тех, кто любит действует по принципу – «ввяжемся в драку, а там разберемся». Торги – процедура многоэтапная, и если к ней подходить «с умом», то она может дать большие выгоды.

Поэтому логичнее все же сначала изучить суть торгов по банкротству, алгоритм торга, торговые площадки и т.п., а потом уже приступать к активным действиям.

Можно ли это сделать самостоятельно? Можно. Изучить законодательную базу, где в том числе описан алгоритм проведения торгов, изучить статистику и аналитику по торгам, изучить площадки, почитать отзывы и лайфхаки участников и организаторов торгов.

Федеральный закон № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» посвящен процедуре банкротства, деталям ее проведения, продаже имущества должников. До 2015 года на торгах по банкротству могло распродаваться только имущество юридических лиц, но после вступления в силу Федерального закона «О банкротстве физических лиц» стало возможным распродавать и их имущество.

ТОП-причин участия в торгах по банкротству:

Для перепродажи имущества за более выгодную цену. На торгах по банкротству имущество продается в среднем в 3-5 раз ниже его рыночной стоимости. Теоретически цена лота может упасть на 99%.
Для личного пользования. Чаще всего для таких целей приобретают жилье, автомобили, компьютерную технику, мебель и т.п.
Для получения «комиссионных» при покупке имущества для третьих лиц.

Источники информации о продаваемом имуществе:

Торговые электронные площадки, на которых проходят аукционы.
Официальные порталы, на которых публикуются данные о торгах, согласно российского законодательства. Например, таким ресурсом является деловое издание «Коммерсантъ».
Сайты-агрегаторы данных о торгах по банкротству. Это площадки в интернете, которые аккумулируют информацию о торгах.

Важно:

В торгах по банкротству могут участвовать как юридические лица, так и физические лица.
Торги по банкротству проходят в электронном виде на специализированных аккредитованных электронных торговых площадках (ЭТП).

Для поиска интересных торгов по банкротству используйте СБИС Торги.

Оставьте заявку на бесплатное подключение к СБИС Торги.

Получите доступ к сервису анализа и поиска торгов в течение пробного периода

Зайдите на вкладку «Реализация имущества» и найдите интересные вам торги

Получите полную информацию по тендеру. Подпишитесь на уведомления о новых торгах.

Шаг 2. Получение электронной подписи.

Так как торги по банкротству проходят в электронном виде, участникам торгов необходимо подтверждать свои действия удаленно посредством электронной подписи (ЭП).

Электронная подпись — это набор символов, с помощью которого идентифицируется личность визирующего документ. ЭП записывается на защищенный носитель, внешне напоминающий флешку, работа с ЭП требует установки специального ПО на компьютер.

5 млн. электронных подписей использовалось в РФ в 2018 году.

Участникам торгов по банкротству электронная подпись нужна для регистрации на электронных торговых площадках (ЭТП), подачи документов и подписания договоров в случае выигрыша.

Для участия в торгах по банкротству необходима самая защищенная электронная подпись — квалифицированная электронная подпись (КЭП). Она приравнивается по значимости к собственноручной подписи и печати на бумажном носителе.

Приобретая КЭП, нужно проконсультироваться со специалистами по вопросу установки и настройки специального ПО.

Шаг 3. Регистрация на электронной площадке.

Для участия в торгах необходимо зарегистрироваться на площадке, где будут происходить заинтересовавшего покупателя торги.

Для регистрации нужно отправить оператору площадки заявление. К заявлению на регистрацию физлицу нужно приложить скан документа, удостоверяющего личность, ИНН, указать адресный блок, а вот юрлицу потребуется предоставит пакет документов посущественнее.

Какие документы нужны юрлицу или ИП для регистрации на торговой площадке:

выписка из ЕГРЮЛ для юрлиц, выписка из ЕГРИП для ИП, выданная не позже 30 дней с даты подачи заявления на регистрацию,
сканы учредительных документов для юридических лиц, копии документов, удостоверяющих личность руководителя юридического лица, являющихся заявителями на регистрацию,
сканы документов, подтверждающих полномочия руководителя заявителя на регистрацию на электронной площадке,
ИНН,
сведения об основном государственном регистрационном номере (для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей),
адрес электронной почты, номер телефона, почтовый адрес.

Аккредитация на площадке занимает от трех до пяти рабочих дней. Регистрация на электронных площадках бесплатна.

Шаг 4. Выбор лота.

Выбор лота состоит из поиска интересного лота и оценки данного лота по ряду параметров.

Новичкам чаще всего советуют начинать с покупок лотов в своем регионе, так как такие лоты покупатель может увидеть своими глазами и провести их собственную экспертизу и оценку.

На карточке организатора аукциона указываются его контактные данные, по которым можно связаться и договориться о встрече и осмотре объекта торга. Важным этапом анализа лота является изучение его документации.

Шаг 5. Подача заявки на участие, внесение задатка.

Размещение заявки не нужно откладывать на последний момент. Как правило рекомендуют делать это за 3-5 дней до начала торгов. Временной люфт нужен на случай, если будет обнаружена нехватка документов, ошибка при регистрации и т.п.

Заявка на участие должна сопровождаться платежным документом, подтверждающем внесение задатка. Без внесения задатка участие в торгах невозможно.

Размер задатка определяет организатор торгов и указывает его в документации к лоту. Как правило, размер задатка составляет 5% от стоимости лота.

Задаток вносят все участники торгов, что является гарантом их намерений приобрести выставленное на торги имущество.

Реквизиты для перевода задатка указываются в документации. В случае проигрыша, задаток возвращается участнику. Срок возврата также должен быть прописан в документации к лоту.

Не забывайте, что все отправляемые документы должны быть заверены электронной подписью.

Шаг 6. Торг.

Первый, при необходимости – второй, аукционы проходят в закрытой форме и идут на повышение цены. В закрытом аукционе в установленный момент открываются все поданные заявки, победителем считается тот, кто предложил наиболее высокую цену.

Если первый аукцион признается не состоявшимся, проходит второй при сниженной начальной цене лота на 10%. Если же и он признается несостоявшимся, то происходят открытые публичные торги, на которых цена понижается. Открытый аукцион представляет собой торги по типу «живого» аукциона, только все проходит на электронной площадке в личном кабинете участника.

Организаторами устанавливается шаг в размере определенной суммы и промежуток времени, в течение которого можно сделать шаг. Участники аукциона видят только номер заявителя и сумму, которую он предложил. В итоге побеждает тот, кто подал последнее ценовое предложение перед закрытием торгов.

83% составила доля торгов в форме публичного предложения в 3-ем квартале 2019 года. По отношению к 3 кварталу 2018 года рост составил 15%.

Шаг 7. Завершение электронного аукциона и подведение итогов.

В течение получаса после завершения торгов организаторы должны составить протокол торгов, а потом в течение 3 рабочих дней должны опубликовать итоговый протокол, в котором будет указан победитель.

Не одержавшие победу участники торгов ждут возврата задатка, с победителем же заключается договор купли-продажи. Процедура эта выглядит так: победителю направляется бланк договора через электронную торговую площадку, победитель его заполняет и визирует КЭП, передает организатору торгов через личный кабинет. Также договор нужно продублировать организатору по почте в бумажном виде.

Важно: если победитель отказывается от сделки, задаток ему не возвращается.

Шаг 8. Полный расчет с продавцом, регистрация права собственности.

После того, как договоры будет подписаны сторонами, победитель аукциона переводит оставшуюся оплату за приобретенное имущество.

После этого победитель аукциона может заниматься регистрацией права собственности, если приобретенное имущество требует такой регистрации. После этого новый владелец может вступать в имущественные права.

Остается открытым вопрос: как из великого множества торгов, разбросанных по разным информационным ресурсам, найти нужные? Ведь одних только торговых площадок, где проходят торги по банкротству, несколько десятков?..

СБИС Торги аккумулирует данные со всех электронных торговых площадок в одном месте, позволяет узнавать об интересных торгах первыми и оценивает ваши шансы на победу. Для тех, кому интересны исключительно торги по банкротству, в СБИС Торги по реализации имущества разработаны специальные тарифы: вы можете выбрать тот, который подходит именно вам.

Не забывайте о том, что обязательным условием для участия в электронных торгах по банкротству является наличие электронной подписи. Заказать ЭЦП для торгов на торговых площадках по банкротству можно в нашем Центре ЭЦП.

О том, как повысить эффективность участия в торгах по банкротству с помощью СБИС, вам готовы рассказать наши специалисты.

Оставьте заявку и получите бесплатную консультацию и выгодное предложение на СБИС уже сегодня.

Познакомьтесь с человеком, который зарабатывает на имуществе банкротов

Мы постоянно знакомим вас с людьми, которые знают не самые очевидные способы зарабатывать и тратить.

Ильнур Шарафиев

узнал подробности

Профиль автора

Евгений — аукционный брокер. Раньше он выкупал на аукционах долги с большой скидкой и получал с них небольшой доход, а потом занялся перепродажей недвижимости должников. Он рассказал, как устроена его работа, почему не любое уцененное имущество выгодно покупать и где его компания находит деньги.

Например, население не платит за коммунальные услуги — это дебиторская задолженность, из-за которой управляющая компания может обанкротиться. В этом случае долги не исчезают: их выставляют на торги и они переходят к новой организации. Если есть долг — его обязательно нужно выплачивать, даже при смене кредитора.

Меня заинтересовала эта тема, я подумал, что так можно получать пассивный доход.

После покупки дебиторской задолженности на торгах нужно через суд пройти процедуру правопреемства, передать судебным приставам документы, а когда приставы будут взыскивать с должников деньги, они будут приходить тебе на счет.

Конечно, не все выплачивают долг сразу, обычно он растягивается на несколько месяцев. Получается, что должник перечисляет деньги в рассрочку, а я лишь плачу налоги на прибыль. Это и есть пассивный доход.

Например, долг в миллион невозможно купить за рубль, а за 650 тысяч — можно.

Первый долг, в 130 тысяч рублей, я купил за 1250 Р — ради опыта участия в торгах, взыскивать его не стал. Потом выкупал недорогие дебиторские задолженности и сам выходил на связь с должниками: предлагал им скидку в 50%, они соглашались — и все были в выигрыше. Уже через пару месяцев я начал получать первую прибыль. В среднем выходило 15—20 тысяч рублей.

Любой, у кого есть долги от 500 тысяч рублей, которые он дольше трех месяцев не может выплачивать, имеет право признать себя банкротом. Для юридического лица долг должен быть больше 300 тысяч рублей.

На площадках, где продают имущество должников, можно найти недвижимость, машины, технику и многое другое по цене значительно ниже рыночной.

К примеру, видел газель 2001 года за 5 тысяч рублей.

Хотя легковые иномарки обычно уходят с торгов по рыночной цене.

Торговые площадки открыты, но для участия в аукционе нужна аккредитация на этой площадке и квалифицированная усиленная электронная подпись для торгов. Оформить ее может любой, действует она год.

Если торги проходят в форме публичного предложения, то принимаются заявки с конкретным предложением по цене: чья выше — тот и победил.

В 2017 году я познакомился с женщиной, которая на тот момент уже 18 лет занималась продажей и посуточной арендой недвижимости. Сначала работала в агентстве, потом открыла свое дело.

Мы решили организовать бизнес по перепродаже недвижимости должников за счет привлечения инвесторов. Инвесторы в этом случае — люди, которые хотят приумножить свои деньги. Сначала мы искали таких среди своих знакомых, после заработало сарафанное радио и нам начали писать и звонить сами.

Допустим, к нам обратился человек, у которого есть 2 млн рублей. Мы мониторим, что можно купить за эти деньги на торгах, отсеиваем варианты, цена которых ближе к рыночной, и готовим конкретное предложение.

Например, квартира в Лобне за 1,8 млн на торгах, ее рыночная цена — 3,3 млн, для быстрого оборота средств предлагаем ее перепродать за 2,9 млн.

Тактика зависит от ситуации: если готовы ждать, чтобы заработать побольше, то продаем по рыночной цене.

Распределение прибыли мы обсуждаем с каждым индивидуально, все зависит от объема работы. В основном это 60 на 40.

То есть мы получаем 40% от прибыли.

Допустим, в ноябре 2018 года мы купили двухкомнатную квартиру в Балашихе за 2 252 000 Р. Оформили ее в Росреестре, выписали предыдущих собственников через суд. Подготовили квартиру к сделке и в марте 2019 года продали за 3 300 000 Р — ниже рыночной цены, чтобы ускорить процесс. Наша комиссия составила 400 000 Р.

Самая крупная инвестиция, которую мы получали, — 15 млн рублей. Выкупали сразу несколько квартир.

Чаще всего лоты в плохом состоянии, так как банкроты забирают из квартир все. Например, на Тверской улице в Москве была квартира, которая по рынку стоила 42 млн рублей, а на торгах ушла за 28 млн: банкрот выкрутил все — от унитаза до розеток.

Большую часть рабочего времени я мониторю площадки в поисках ликвидного лота. Провожу анализ, сравниваю с рыночной стоимостью, изучаю район, другие подобные объекты, спрос. Мы выезжаем, смотрим состояние объекта.

Важно оценивать лоты объективно, не бросаться на любой, чтобы не купить дороже, чем на рынке. Обычно проигрыш в торгах — это когда понимаешь, что не можешь сделать ставку выше, иначе объект не будет интересен для перепродажи.

А мой самый обидный проигрыш случился из-за часовых поясов: разница с уральской торговой площадкой — два часа, я только собрался подавать заявку, а торги уже кончились.

В основном мы выкупаем активы на территории Москвы и Московской области — там, где наш офис. Другие регионы тоже рассматриваем, но, например, на Урале очень мало объектов, а в Казани и Сочи цены ближе к рыночным.

Нам обычно приходится снимать обременения. Это может быть ипотека, аресты, запреты на регистрационные действия, ренты, решения судов. Выписываем и выселяем людей, если это требуется.

Самое сложное — списывать долги по ЖКХ. Управляющие компании не всегда хотят соблюдать закон и открывать новые счета новым собственникам, с этим нам помогает государственная жилищная инспекция. Иногда долги не выплачиваются годами.

В нашей практике самая большая задолженность за коммуналку была 250 тысяч рублей.

У нас есть партнерские договоры с агентствами недвижимости, которые помогают нам продавать. Все, что можно сделать без привлечения сторонних лиц, мы стараемся делать сами. Оплачиваем коммунальные услуги, свет, газ, расходы на взлом двери — не все банкроты передают нам ключи — и судебные расходы на выписку. Из этих мелочей складывается большая сумма.

Если говорить о нашем заработке, то как потопаешь, так и полопаешь. В среднем мы выкупаем семь объектов в месяц. В начале года наступает затишье, а на лето приходится очень много работы: за один летний месяц выкупаем от 10 до 15 объектов. Чистая прибыль компании — около 1,5 млн рублей в месяц. Минимально за месяц мы зарабатывали 150 тысяч, максимум — 2,5 млн.

Часть дохода уходит на организационные вопросы и поездки по Московской области. Дистанционно, к сожалению, решается не все: например, личного присутствия требуют суды, переговоры с управляющими компаниями.

На бензин и общественный транспорт уходит очень много. Еще вкладываем в рекламу недвижимости, платим зарплаты и налоги. В нашем штате сейчас 8 человек: юристы, аналитики, помощники. Средняя зарплата сотрудников — 70 тысяч.

Это оклад и проценты от перепродажи имущества.

Часть средств мы откладываем, чтобы выкупать объекты без привлечения инвесторов: для этого в запасе всегда надо иметь около 3 млн рублей.

Прибыль делим с напарницей пополам. У меня получается от 100 до 500 тысяч рублей в месяц.

В будущем мы хотим построить компанию, в которую человек с тысячей рублей сможет обратиться, чтобы приумножить эту сумму. Сейчас изучаем тему торгов в разных странах, хотим в течение нескольких лет выйти на мировой рынок.

Как заработать на торгах по банкротству

Торги по банкротству — это последний этап процедуры банкротства. Банкротом может объявить себя компания или ИП, которые не могут расплатиться с кредиторами. Поэтому они продают своё имущество с молотка по цене намного ниже рыночной стоимости.

Покупателем может быть любое физическое или юридическое лицо. Физлицам необходимо быть старше 18 лет и иметь гражданство РФ.

Покупка такого имущества может быть хорошим инвестиционным вложением. Но для того чтобы строить бизнес на торгах по банкротству, нужно разобраться в особенностях такого заработка.

Как проходит аукцион

Процедура продажи имущества банкротов регулируется законом №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». По закону торги по банкротству проводятся онлайн на электронной торговой площадке.

Сам аукцион проводится в три этапа.

Первичный аукцион. Банкрот выставляет лот по рыночной цене, после чего она повышается. Лот достанется тому, кто предложит большую сумму. Зарабатывать на этом этапе не получится — покупать имущество имеет смысл, только если покупатель сильно заинтересован в нём.
Второй аукцион. Стартовая цена снижается на 10-30%, но торг всё равно идёт на повышение.
Третий аукцион — публичное предложение. Здесь цена лота постепенно снижается и может составлять 10-20% от рыночной стоимости. Победителем становится не тот, кто предложит больше денег, а тот, кто первым сделает ставку. По новым нормам законодательства организатор сам устанавливает критерии выбора победителя. Это самый выгодный этап. Если сделать правильную ставку и заполучить хороший лот, инвестиции быстро принесут прибыль.

После аукциона происходит покупка. Она тоже состоит из нескольких этапов.

Покупатель выбирает лот и подаёт заявление для участия в аукционе.
Если решение по заявлению положительное, с его счёта снимают 20% стоимости лота.
В случае выигрыша инвестор оформляет необходимый пакет документов и приобретает имущество. Если он проиграл, система автоматически возвращает задаток на счёт.

Следует учитывать, что бизнес на торгах по банкротству сопряжён с высокими рисками. Прежде чем участвовать в таких торгах, нужно подробно изучить законодательство в этой сфере и правила конкретной электронной торговой площадки.

Есть несколько способов, которые при должной осмотрительности помогут заработать.

Купить дешевле – продать дороже. Таким способом продают всё, что угодно — мебель, транспорт, технику, станки, жилые и промышленные помещения. Риск в том, что имущество может быть в «убитом» состоянии, и продать его потом не получится. Новички могут «потренироваться» на небольших лотах — например, офисной мебели или технике, чтобы не понести серьёзных убытков в случае неудачи.
Сэкономить на покупке имущества для личного пользования. Это не прямой заработок, а скорее просто выгодная покупка: вы сэкономите на приобретении жилья, авто или другого имущества, направив сэкономленные деньги на другие нужды.
Купить имущество и сдавать его в аренду. Наибольшую прибыль удастся получить от имущества, которое можно использовать в бизнесе: коммерческие помещения, оборудование, транспорт, технику. Также можно купить квартиру и сдавать её долгосрочно или посуточно.
Приобрести оборудование разорившейся компании и заняться производством такой же продукции. Если имущество в хорошем состоянии, то это может быть отличной базой для развития собственного производства.
Выкупить машину после ДТП, отремонтировать её и продать. Обычно такие машины на торгах продаются за бесценок. Риск в том, что затраты на восстановление машины могут не окупиться. Наибольшая выгода для владельцев автомастерских — с торгов можно покупать машину на запчасти.
Инвестировать в предприятия-банкроты, которые идут с молотка. Вариант для опытных бизнесменов: выкупить разорившийся бизнес за копейки и попробовать его восстановить. Но следует учитывать серьёзные риски: если предыдущим владельцам не удалось предотвратить банкротство, получится ли это у вас.
Работать агентом по банкротству. Агент сопровождает заявителя от момента подачи заявления на участие в торгах до заключения и выполнения договора. Доход в этом случае — процент от стоимости сделки, он составляет от 10% до 20%.
Обучать новичков торговле на аукционах. Но для этого нужно самому быть экспертом.

Что нужно для участия в торгах по банкротству

Электронная подпись. Приобрести ЭЦП для торгов можно в УЦ ГК «Астрал». Мы предлагаем два сервиса — , через которые можно подать заявку на получение ЭЦП. Наша подпись подходит для любых электронных торговых площадок.
Аккредитация на ЭТП. Для этого необходимо установить на сайт площадки сертификат электронной подписи и загрузить пакет документов. Список документов на каждой площадке свой. Аккредитация бесплатна и занимает 3-5 дней.

После этого можно приступать к участию в торгах. Выберите интересующий вас лот, тщательно проверьте всю информацию о нём.

Недвижимость нужно проверить на наличие обременений, автомобиль — на участие в ДТП или угон. Не доверяйте фотографиям в заявке — найдите способ осмотреть предмет торга лично, особенно если он дорогостоящий.

Наиболее тщательно стоит проверять лоты по приобретению права требования долгов.

Выбрав лот, нужно составить заявку на приобретение лота. Для этого нужны:

копия паспорта,
ИНН,
договор с организатором аукциона о внесении задатка,
подтверждение перечисления задатка на его счёт (по закону – не более 20% стоимости лота).

Задаток возвращается, если заявитель не выиграл в торгах. Обычно заполняют стандартную форму заявки и подписывают её ЭЦП.

При открытии очередного этапа торгов нужно сделать ставку. Победитель определяется в течение получаса после завершения торгов. Организатор публикует соответствующий документ на ЭТП и на Федресурсе, а также направляет его всем участникам аукциона.

Уверенно стартовать в закупках поможет «Астрал.Тендер» — комплекс услуг по подготовке к торгам и закупкам.

Торги по банкротству физических лиц: этапы и особенности

Главная/Статьи по банкротству физических лиц

Процедура признания неплатежеспособности помогает физическим лицам на законных основаниях списать свои долги перед кредиторами. Ценные вещи продают через торги, и выручка идет на погашение задолженностей, а остатки долгов списывают. Но торги по банкротству выгодны не только банкротам — предприимчивые граждане покупают на них ликвидное имущество по бросовым ценам для перепродажи.

Что такое торги по банкротству

Торги — это аукцион по продаже имущества должника. Продажа активов должника — это последний этап признания его неплатежеспособности, направленный на удовлетворение требований кредиторов.

Реализация вещей при банкротстве проводится через электронные аукционы. Оценкой имущества перед продажей занимается финансовый управляющий — либо сам, либо нанимает оценщика.

Также управляющий организует весь процесс торгов, а после заключает договор с покупателем и регистрирует документ, если нужно, в Росреестре.

Движимое имущество дешевле 100 тысяч рублей финуправляющий вправе сбыть через прямые продажи — он публикует объявления на Авито и других сайтах или в газетах.

Особенности торгов

Процедура признания неплатежеспособности регулируется законом о банкротстве № 127-ФЗ. В нем указано, что торги проводятся на электронных торговых площадках (ЭТП), а участвовать в них могут физ.лица, ИП и юр.лица. Реализация имущества граждан-банкротов проводится через ЭТП.

Процедура торгов прозрачна: в Интернете можно отслеживать все этапы движения лота. При нарушении порядка каждый участник вправе обратиться с жалобой:

в УФАС по месту нахождения должника или организатора торгов;
в суд, ведущий дело о банкротстве.

При выявлении в действиях финуправляющего или других лиц фактов мошенничества будет инициировано административное производство.

Продажа активов из-за банкротства граждан ведется по нескольким схемам:

Открытые аукционы. В них участвуют все желающие. Для отдельных вещей возможно ограничение по участникам: например, чтобы купить оружие, необходимо иметь лицензию (прикрепить ее к заявке).
Продажа на конкурсной основе. На реализацию выставляются предметы, обладающие исторической, культурной, религиозной ценностью. Сначала организатор торгов, а потом и победитель обеспечивает сохранность и свободный доступ к памятникам культурного наследия.
Прямые продажи. Это формат продажи имущества ценой до 100 тысяч рублей.

Продажа имущества банкротов и должников производится удаленно по принципам аукциона (ст. 447 ГК РФ). Участник, предложивший максимальную цену, побеждает и становится покупателем лота. При этом покупатель обязан выполнить условия онлайн-торгов по банкротству — внести деньги вовремя, подписать договор купли-продажи, принять собственность, зарегистрировать ее на себя.

Составление заявления о банкротстве
Сбор необходимых документов
Госпошлина и вознаграждение арбитражного управляющего
Представление интересов юристом на судебном заседании по введению процедуры банкротства
Полное сопровождение процедуры банкротства финансовым управляющим

Подробнее

Составление подробной инструкции по банкротству, на основании анализа ситуации должника
Подготовка необходимых запросов в банки и другие организации
Контроль сбора документов
Составление заявления о банкротстве
Представление интересов юристом на судебном заседании по введению процедуры банкротства

Подробнее

Консультация о сделках, которые могут быть оспорены
Анализ документов и оценка рисков признания сделок недействительными
Письменная инструкция — какие документы подготовить, чтобы обезопасить сделку

Подробнее

Как проходят торги по банкротству

Аукцион проводится в строгом соответствии с законом.

Первичные торги. Организатор аукциона по банкротству (на электронной торговой площадке) публикует лот, указывает его описание, стартовую цену, шаг аукциона, размер задатка. Цену и порядок проведения торгов до этого утверждает суд на основании оценки финуправляющего или независимого оценщика.Основные условия торгов
Участники подают заявки, и в назначенный день проводится аукцион. В рамках аукциона производится повышение цены лота на величину, обусловленную правилами участия в торгах (минимальное повышение — это шаг аукциона).

Выглядит это так: Участник №1 делает ставку: предлагает выкупить лот по стартовой цене + 15% (шаг аукциона) — Участник №2 делает более высокую ставку (цену еще на 15%) в течение 30 минут. Победит тот, чья ставка не будет перебита другим участником. К участию допускаются только зарегистрированные на ЭТП и внесшие задаток участники.
Повторные торги. Если первичный электронный аукцион признают не состоявшимся, тогда организаторы назначают дату повторных торгов, при этом снижая стоимость лота (обычно на 5–10% от заявленной первоначально).
Публичные торги. Если две стадии аукциона прошли неудачно, организаторы назначат публичные торги, при которых происходит постепенное снижение стоимости лота. Например, стартовая цена машины 500 тысяч рублей. По условиям публички каждую неделю цену снижают на 10% — пока не поступит заявка.
Например: авто требует ремонта, поэтому за 500 и за 450 тысяч им никто не заинтересовался. Через неделю лот подешевел до 400 тысяч рублей, и машину удалось продать. Если на одну цену нашлись сразу 2 претендента, выигрывает тот, кто прислал заявку первым.

Банкротные брокеры выжидают именно таких аукционов — здесь удается купить ценные вещи с 90% скидкой. Но ликвидное имущество до этой стадии торгов, как правило, не доходит.

Это основные шаги в рамках того, как проходят торги по банкротству. Если в результате процедуры реализации какое-либо имущество должника остается нереализованным, оно предлагается кредиторам напрямую. Если кредиторы откажутся востребовать такое имущество, оно будет обратно возвращено банкроту.

Что подлежит описи и реализации

В опись имущества попадает вся собственность, принадлежащая банкроту как целиком, так и в долях.

Что продают на торгах

На торги по банкротству физических лиц, организаций и субъектов предпринимательской деятельности может передаваться любое имущество, имеющее рыночную ценность:

автомобили, мототехника, моторные лодки, другие виды транспорта;
заводы, торговые площади, производства;
ценные бумаги, драгоценности;
специальная или бытовая техника;
объекты недвижимости (жилая, нежилая, залоговая и коммерческая), земельные участки;
права требования, товарные знаки;
производственное, компьютерное оборудование;
предметы искусства, музыкальные инструменты.

Если реализация имущества не принесла ожидаемой суммы, вырученными средствами закрывается часть долга перед кредиторами в порядке очередности, а остальные долги списываются.

Где проходят торги

Российское законодательство не ограничивает финансовых управляющих в выборе площадки для аукционов. Среди всех действующих ресурсов, где проходят торги, наиболее востребованы участниками следующие:

Фабрикант.ру. Он считается самым посещаемым порталом. Здесь регулярно проводится большое количество торгов.
АСТ Сбербанк. Преимущество торговой площадки от Сбера — интерфейс, понятный даже «чайнику». Через этот ресурс регулярно продается имущество должников, оформивших кредиты и не погасивших их вовремя, а также активы организаций и ИП.
Центр реализации. Площадка предназначена для продажи имущества ИП и организаций. В 2022 на платформе торгуют и имуществом банкротов физических лиц, но пока таких лотов меньше, чем на других площадках.
Electro torgi. Универсальная торговая площадка имущества банкротов и не только с удобным и доступным к пониманию интерфейсом. Хотя она была недавно создана, здесь часто проводятся аукционы.

Это неполный список сайтов, на которых проводятся организованные торги. Здесь представлены лишь самые популярные платформы — как у покупателей, так и у организаторов продажи объектов собственности.

Все, кто желает поучаствовать в торгах, обязаны знать, на что обратить внимание и что влияет на выбор ЭТП. Места для публикаций об аукционах:

Площадки торгов по банкротству для физических лиц. Они занимаются организацией и проведением продажи лотов. Перечень наиболее востребованных площадок указан выше. В размещенных на площадках реестрах претенденты смогут отыскать всю информацию, которая позволит реально оценить выдвигаемые лоты и принять решение о целесообразности их покупки.
Порталы — на этих сайтах выкладывается достоверная информация о торгах. Например, сведения публикует Федресурс. По такому же принципу работает официальный портал газеты «Коммерсантъ» о банкротстве.
Агрегаторы торгов. На площадках-агрегаторах аккумулируется информация обо всех электронных аукционах, на которых продается описанное имущество банкротов. Они собирают данные в интернете или из других открытых источников, затем публикуют эти сведения в каталогах.

Основной портал по банкротству — это ЕФРСБ.

Фактически это самая полная база банкротов и их кредиторов. Здесь собраны точные и полные данные обо всех проводимых торгах. Все сведения о предстоящих аукционах публикуются на федеральном официальном сайте заранее, поэтому о них узнает большое количество граждан и организаций (сообщение размещается на сайте за 25 дней до старта торгов).

Условия участия в торгах по банкротству

Предварительные мероприятия

Чтобы поучаствовать в торгах, все желающие должны соблюсти ряд условий:

Важно внимательно ознакомиться с лотом. Сложность в том, что финуправляющий не обязан каждую единицу имущества продавать персональным сообщением. В итоге в одной публикации собирается несколько объектов имущества, и не все они представляют ценность. Чтобы избежать отмены или оспаривания торгов, нужно внимательно изучить документацию на объект: о предыдущем владельце, залоге, аренде, разделено ли имущество на доли, были ли судебные разбирательства.
Для регистрации заявки нужно перечислить задаток. Сумма переводится организатору до старта продаж и гарантирует, что победитель выкупит свой лот. Размер задатка указывается в объявлении о торгах, обычно это от 5-15% от стартовой цены. Подтверждением платежа является платежное поручение, квитанция. Если вы не выиграете, задаток вернут в течение месяца. Если выиграете — зачтут в стоимости лота.
Заявку подают электронно. Она имеет унифицированную форму и содержит все необходимые реквизиты.

Цены для лотов в рамках электронного аукциона выставляются в последний рабочий час дня, предшествующего торгам. Окончательная стоимость лота формируется уже в ходе реализации и зависит от спроса.

Как покупать на аукционах: инструкция

Чтобы купить лоты с выгодой, участники должны придерживаться инструкции:

Для участия в аукционе нужно иметь ЭЦП. Это уникальный буквенно-цифровой набор, обеспечивающий идентификацию ее владельца. Электронная цифровая подпись хранится на съемном носителе (токене или флеш-карте) и предназначена для ведения документооборота, подписания отчетности, официальных документов. Она обеспечивает защиту информации от внесения изменений, подтверждает авторские права на файлы, передаваемые по шифрованным каналам связи.
ЭЦП нужна, чтоб пользоваться функционалом площадок и участвовать в торгах по банкротству. Во избежание проблем нужно заранее узнать о том, каким набором функций обладает оформляемая цифровая подпись, и подходит ли она для конкретной ЭТП.
Регистрация на выбранной торговой площадке. Претенденту необходимо отсканировать документы и загрузить их в специальную форму сайта. Если участник — физическое лицо, то достаточно копии паспорта (страницы с регистрацией, фотографией). ИП и юр.лицам придется отсканировать уставную документацию, полный перечень которой они найдут на ЭТП. Регистрацию нужно проходить заранее, так как проверка документов может занять до 5 рабочих дней.
Установить на компьютер специальное программное обеспечение